PROFIL

40+ Jahre Erfahrung

Marcello De Luna ist ein ausgewiesener Fachmann mit 40 Jahren Berufserfahrung im Versicherungs- und Vorsorgegeschäft bei namhaften Anbietern (u.a. Axa-Winterthur, SwissLife, Helvetia, Swisscanto), davon 10 Jahre als Mitglied der Direktion mit leitenden Aufgaben in Beratung, Schulung, Produktentwicklung, Strategie, Risikoanalyse und -Pricing sowie Brokerkoordination und Speziallösungen.

Mit De Luna Consulting schafft Marcello De Luna ein Unternehmen, das seiner Vision von Beratungskompetenz, kundenzentriertem Fokus und höchster Qualität entspricht. Trainings, Schulungen, und das Initialisieren und Begleiten von Projekten für Versicherer und Vorsorgeeinrichtungen nehmen neben der Versicherungs- und Vorsorgeberatung einen wichtigen Platz ein.

Die Beratung und Betreuung im klassischen Brokergeschäft erfolgen je nach Bedarf unter Einbezug von Netzwerk-Partner VTR Broker AG, einem gut eingeführten, seit 1999 bestehenden Assekuranz-Broker mit besten Referenzen. Die VTR Broker AG stellt auch die Back-Office-Funktionen für die Kundenbetreuung sicher.
Spezialversicherungen für politische Risiken sowie Asiengeschäft erfolgen in Zusammenarbeit mit Acorn International Network Pte Ltd in Singapur.

Versicherung und Vorsorge sind dynamisch. Sie leben mit dem Unternehmen mit und verändern sich entsprechend der neuen Bedürfnisse und Rahmenbedingungen, die sich in einem Unternehmen stellen. Bei Aufnahme der Geschäftstätigkeit stehen die Kosten im Vordergrund, für Investitionen notwendiges Kapital soll nicht für teure Versicherungs- und Vorsorgelösungen ausgegeben werden. Wenn das Unternehmen wächst, entstehen neue Bedürfnisse: Die Vorsorge muss mindestens branchenkonform sein, damit die Unternehmung auf dem Arbeitsmarkt für qualifiziertes Personal attraktiv ist. Bei gutem Geschäftsgang wird die Steueroptimierung zum Thema. Rechtliche Rahmenbedingungen verändern sich und bedingen eine Anpassung. Der Markt selber verändert sich: neue Produkte kommen auf den Markt, Bedingungen wie Umwandlungssatz, Verzinsung und Kosten erfahren Änderungen, die eine Überprüfung der Situation beim aktuellen Anbieter im Vergleich zum Marktumfeld angezeigt erscheinen lassen.

Es ist heute nicht mehr möglich, als Unternehmer den Überblick über den Versicherungs- und Vorsorgemarkt zu haben. Das ist auch nicht Ihre Aufgabe. Dafür können Sie auf Fachleute zurück greifen, die sich nur damit auseinander setzen und Ihnen ihr Fachwissen und ihre Erfahrung zur Verfügung stellen.

Wir analysieren ihre Bedürfnisse immer wieder neu und schlagen Ihnen adäquate, massgeschneiderte Lösungen vor.

  Marcello De Luna

LEITBILD

Integrität und Ethik stehen im Vordergrund

1. Jeder Mandant ist individuell.
   Es gibt keinen Standardmandanten. Jeder Mandant hat seine eigenen individuellen Bedürfnisse basierend auf seinem persönlichen und unternehmerischen Umfeld.



2. Jede Versicherungs- oder Vorsorgelösung muss einen echten Bedarf abdecken.
   Die Empfehlung einer Versicherungsdeckung oder eines Vorsorgekonzepts kann nur erfolgen, wenn der Bedarf des Kunden analysiert und mit dem Kunden abgestimmt wurde.



3. Versicherungs- und Vorsorgelösungen sind dynamisch.
   Jede Unternehmung hat einen "Lebenszyklus". Das wirtschaftliche und regulatorische Umfeld verändern sich. Diesen Veränderungen unterliegen auch die auf die Unternehmung abgestimmten Versicherungs- und Vorsorgekonzepte und bedürfen daher einer periodischen Überprüfung dahingehend, ob sie noch mit den veränderten Bedingungen übereinstimmen.
   Das selbe gilt für Produkte von Vorsorgeeinrichtungen und Versicherungsgesellschaften, die den aktuellen Bedürfnissen eines sich immer schneller ändernden Umfelds und Marktes angepasst werden müssen.



4. Interesse und Bedürfnisse des Mandanten sind entscheidend.
   Kostenoptimierte Versicherungs- und Vorsorgelösungen wirken sich aufgrund prämienbasierter Courtagen der Anbieter direkt mindernd auf die Einnahmen des Brokers, die er zur Kostendeckung benötigt, aus. Auch haben die einzelnen Anbieter unterschiedliche Entschädigungssätze oder verlangen eine bestimmte Portefeuillegrösse (sprich Präferierung) als Voraussetzung für das Bezahlen einer Entschädigung..
   Diese Faktoren sind für uns nicht von Bedeutung, da wir grundsätzlich bewusst auf Honorarbasis arbeiten. Entschädigungen der Anbieter verrechnen wir mit dem Honorar. Damit sind wir frei von Interessenkonflikten: Wir erarbeiten eine neutrale, detaillierte und begründete Entscheidungsgrundlage nach den Kriterien Leistungsumfang, Preis und Sicherheit. Der Entscheid, welche Kriterien wie gewichtet werden und wo der Vertrag platziert wird, liegt immer beim Kunden.